Was möchten Sie für sich klären?
Vielleicht möchten Sie erstmals Geld anlegen, bestehende Investments überprüfen oder Ihre finanzielle Zukunft besser planen. Ausgangspunkt ist immer Ihre persönliche Situation – nicht ein bestimmtes Finanzprodukt.
Nachhaltig Geld anlegen
Sie möchten Vermögen aufbauen und dabei berücksichtigen, wofür Ihr Geld eingesetzt wird?
Gemeinsam klären wir Ihre finanziellen Ziele und welche ökologischen und sozialen Kriterien Ihnen wichtig sind. Ich erläutere Ihnen passende Anlagemöglichkeiten und ordne deren Nachhaltigkeitsmerkmale, Chancen, Risiken und Kosten verständlich ein.
Dabei schauen wir genauer hin: Welche Kriterien berücksichtigt eine Anlage tatsächlich – und wo liegen ihre Grenzen?
Vermögen, Absicherung und Vorsorge planen
Sie möchten Vermögen aufbauen, Ihre Familie finanziell absichern oder sich auf den Ruhestand vorbereiten?
Ich unterstütze Sie dabei, vorhandene Lösungen, mögliche Lücken und Ihre nächsten Schritte zu ordnen. Geldanlage, Absicherung und Vorsorge betrachten wir dabei nicht isoliert, sondern im Zusammenhang mit Ihrem Leben.
So wird erkennbar, was jetzt wichtig ist – und was noch Zeit hat.
Bestehende Geldanlagen überprüfen
Sie haben bereits investiert und fragen sich, ob Ihre Anlagen noch zu Ihrem Leben und Ihren Vorstellungen passen?
Gemeinsam betrachten wir Ihre bestehenden Investments: Wie sind sie aufgestellt? Welche Kosten und Risiken bestehen? Und was lässt sich anhand der verfügbaren Informationen über ihre Nachhaltigkeitsmerkmale sagen?
Wir besprechen, was bleiben kann und wo Veränderungen sinnvoll sein könnten. Denn nicht jede Überprüfung muss zu einer neuen Anlageentscheidung führen.
Gewinn mit Sinn.
Finanzberatung beginnt für mich mit Zuhören.
Seit mehr als 27 Jahren begleite ich Menschen bei Finanz- und Vermögensfragen. Dabei habe ich gelernt: Gute Beratung beginnt nicht mit einer fertigen Lösung, sondern mit dem Verständnis für den Menschen dahinter.
Als Diplom-Geograf bin ich naturverbunden und gewohnt, Zusammenhänge zu betrachten. Als Fachberater für nachhaltiges Investment verbinde ich diesen Blick mit finanziellen Fragen: Was möchten Sie mit Ihrem Geld erreichen? Was ist Ihnen wichtig? Und welche Möglichkeiten passen dazu?
Seit 2009 gehe ich mit meiner eigenen Vermögensberatung einen persönlichen Beratungsweg. Ich nehme mir Zeit, erkläre verständlich und mache auch Kosten, Risiken und mögliche Interessenkonflikte transparent.
Denn gute Finanzberatung bedeutet für mich, dass Sie verstehen, was Sie entscheiden.
Ich berate. Sie entscheiden.
Thomas Grimm
Finanzklarheit 50+
Wie gut sind Sie auf den Ruhestand vorbereitet? Im Vortrag erhalten Sie verständliche Orientierung zu Rentenlücke, bestehenden Verträgen, Erspartem und der Berücksichtigung persönlicher Nachhaltigkeitswünsche bei der Geldanlage. Sie erfahren, wie aus offenen Fragen ein klarer nächster Schritt wird.
Lassen Sie uns über Ihre finanziellen Fragen sprechen.
Sie möchten nachhaltig investieren, bestehende Geldanlagen überprüfen oder Ihre Absicherung und Vorsorge besser überblicken?
In einem kostenfreien und unverbindlichen Erstgespräch sprechen wir darüber, was Ihnen wichtig ist, und klären, ob und wie ich Sie unterstützen kann.
Sie müssen noch keine fertigen Pläne haben. Ihre Fragen sind ein guter Anfang.
Persönlich vor Ort oder per Videogespräch.
Ich freue mich darauf, Sie kennenzulernen.
Thomas Grimm
Ich berate. Sie entscheiden.
Häufige Fragen zur Beratung
Sie schildern Ihr Anliegen und die Fragen, die Sie beschäftigen. Ich erläutere Ihnen, wie ich arbeite, und wir klären gemeinsam, ob und in welchem Umfang ich Sie unterstützen kann. Das Erstgespräch dient dem Kennenlernen und der ersten Orientierung. Sie gehen damit keine Verpflichtung zu einer weiteren Beratung oder zum Abschluss einer Geldanlage ein.
Bevor Sie eine weitere Leistung beauftragen, erläutere ich Ihnen deren Umfang, die Vergütungsform und die damit verbundenen Kosten. Auch mögliche Interessenkonflikte spreche ich transparent an.
Nachhaltigkeit ist kein einheitliches Etikett. Je nach Anlage können beispielsweise bestimmte Geschäftsfelder ausgeschlossen oder ökologische und soziale Kriterien berücksichtigt werden. Gemeinsam klären wir, was Ihnen wichtig ist. Anhand der jeweiligen Produktunterlagen erläutere ich, welche Kriterien eine Anlage berücksichtigt und welche Grenzen bestehen. Solche Kriterien sind für sich genommen kein Nachweis für eine bestimmte positive Umwelt- oder Sozialwirkung. Auch nachhaltig ausgerichtete Anlagen haben Kosten und unterliegen Anlagerisiken.
Nein. Eine Überprüfung soll zunächst Klarheit schaffen. Dabei kann sich auch zeigen, dass bestehende Anlagen weiterhin zu Ihren Zielen passen. Wenn Veränderungen infrage kommen, besprechen wir deren mögliche Vorteile, Risiken und Kosten, bevor Sie entscheiden.
Persönlich vor Ort oder per Videogespräch. Welche Form zu Ihrem Anliegen passt, klären wir bei der Terminabstimmung.
